Priljevi i odljevi: Temelj
Počinjemo s najtemeljnijom razlikom u novčanom toku: razlika između novca koji si zaradio i novca koji stvarno imaš dostupan. Mnogi vlasnici poduzeća otkriju na ovoj sesiji da su te dvije stvari mentalno poistovjećivali — i da ta zbrka stoji iza mnogih financijskih iznenađenja.
Gradimo jednostavan tjedni sustav praćenja koji svako može održavati. Nije potreban nikakav softver. Cilj je svjesnost prije optimizacije.
Sezonske oscilacije: Planiranje godine
Svaki zanat i svako poslovanje ima vlastiti ritam. Neki imaju jasne vrhove — ljetni turizam, maloprodaja pred Božić, proljetna gradnja. Drugi imaju suptilnije obrasce koji postaju vidljivi tek kad ih mapiramo. Ova sesija čini tvoj specifični sezonski obrazac vidljivim i pretvara ga u alat za planiranje umjesto izvora tjeskobe.
Polaznici izrađuju 12-mjesečnu mapu prihoda i obveza za vlastito poslovanje i identificiraju dva ili tri mjeseca s najvećim financijskim opterećenjem.
Obveze prema dobavljačima: Upravljanje odljevnom stranom
Plaćanja dobavljačima često su najkontroliraniji dio slike odljeva — jer za razliku od poreznih rokova, ponekad uključuju rokove o kojima se može pregovarati. Ova sesija pokriva razumijevanje strukture plaćanja dobavljačima, kako vremenski raspored plaćanja utječe na likvidnosnu poziciju i koja pitanja vrijedi postavljati dobavljačima o uvjetima plaćanja.
Razmatramo i odnos između kasnih plaćanja dobavljačima i poslovne reputacije — praktično razmatranje koje čisto financijska analiza često zanemaruje.
Državne obveze: Nepomični rokovi
PDV prijave, predujmovi poreza na dohodak, mirovinski i zdravstveni doprinosi — ti datumi su fiksni i posljedice propuštanja su stvarne. Ova sesija mapira sve redovite državne obveze na kalendar i pokazuje kako ih ugraditi u plan novčanog toka tako da svaki rok ima alocirana sredstva davno prije dospijeća.
Ne dajemo porezne savjete. Pomažemo ti razumjeti ritam tvojih obveza kako ne bi nikad bile iznenađenje.